PP账户限制原因、类型及处理方法

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PP账户限制基本上由于账户上存在可疑或者高风险行为直接导致.Fraud Agents会通过内部工具全面审查账户在前3个月的情况:包括与客户的电话沟通,查看注册信息,近期交易记录,登陆行为,关联账户,财务信息（信用卡、银行）,买家投诉率（>3％）,信用卡退单率(>1%),相关联的eBay ID信息或者商家网站等因素综合判断及评估其对PP所造成的潜在或者直接损失,并决定是否放置限制,提供资料来进一步审核其合理性.

PP账户受限制的原因:

一、虚假信息注册,姓名和关联银行信息不符（PP相当于网络银行,注册信息必须真实有效,否者不仅会影响后期使用,也会导致提现不成功）
二、一个人注册多个帐户和相关信息关联帐户的问题.关联帐户是指多个账户有内在联系,被PP认为归属同一所有人,一个账户的状态会影响其他关联账户.关联账户由PP系统自动判断,但是到实际冻结的时候还是人工判断.系统判断关联的途径主要有3种:
       1）同一台电脑、网线登陆的不同帐号.
       2）同一个IP登陆的不同帐号.
       3）各个账户之间的私人信息相同,比如电话、地址、银行信息等.
            关联帐户可以追踪哪几个帐号是隶属于一个卖家,所以为什么很多人帐户被冻结了再去开新帐户,开了还没怎么用就又冻结了.
三、交易量突然激增.如果平均月交易量3000美金的账户,突然在某一周内收了几万美金,为了避免有洗钱或者欺诈等风险,PP可能会暂时限制提现功能,待账户所有者提供资金激增的资料方可解除限制.
四、投诉率退款率过高.短时间内多人投诉,短期遭受多人投诉,说明账户的交易存在不稳定状态,PP可能会暂时限制提现功能.但是遇到骗子或者蛮不讲理的客户也不用担心,向PP提交相关发货凭证还是会胜诉的.
五、滥用买家保护机制
六、与其他受限账户关联或者关联可疑的Ebay ID
七、卖家账户中的余额不足以支付买家申请退款的金额
八、附带敏感货物名称.在PP收付款时,在附带信息中中出现大量涉及品牌的词,比如LV、Nike、Gucci,并且商品价格还很低.没有正规代理销售权,无法解释正规正品产品出售
九、涉及违法行为,如帮助不法分子转钱,套现,涉及洗钱和金融犯罪的行为.
十、新账户第一笔收款立即提现.因为不了解账户所有者的交易情况,为了避免有洗钱或者欺诈等风险,PP可能会暂时限制提现功能.新账户的第一笔交易,建议待买家签收货物后再提现.PP提现时间不能太仓促,建议新用户一般10天后开始取款,良好记录的PP老商户没那么严格.
十一、虚拟服务器登陆,使用匿名代理服务器,每次IP登陆不稳定总是异常,比如上一分钟在美国,下一分钟就在中国.
十二、在经请求PP调查时,拒绝提供相关证明信息


总之,只要用户遵守使用规则,避免发生前面所说的情况,用户的账户就不会受到限制.

PP账户限制的分类

低限是PP通过对账户行为的观察 ,发现风险对账户基本功能的限制.
----可以接受付款
----不能付款
----不能提现
高限是怀疑有可以行为或者低限一直未处理产生的高一级别的限制
----不可以接受付款
----不能付款
----不能提现
180天永久冻结一般是确定了有违规行为而产生的最高限制
----不能收
----不能付
----不能提现
----不能对账户进行任何操作,180天后不涉及法律问题可以提现

解限流程---调解中心

解限处理流程
① 收到账户受限的通知
② 提交材料,包括账户认证资料,企业营业执照,库存证明,供货商发票,供货商联系方式,订单追踪号
③ PP账户审核部门审核资料
④ 通过审核,解开账户或未通过追加资料
⑤ 继续提供资料

调解中心是PP后台提供的买家与卖家解决争议的平台记录所有open和under review的case,账户受限也包含其中.

争议的类型
----PP争议:未授权的交易,未收到货或者收到货但与描述不符
----信用卡退单
争议处理流程
①  收到争议的通知(邮件和账户的系统通知里查看）
②  与卖家商量解决方案,向PP提供相应的交易信息
③  争议结束或升级为补偿申请
④  若升级补偿申请,PP参与调查

在大家使用的时候,最好找一个商务顾问来协助下,也能预防一些限制情况的出现.

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